펀드투자권유대행인 독학 — 응시부터 합격 후 등록까지의 순서

금융회사에 다니지 않는 일반인도 펀드투자권유대행인 시험에 응시할 수 있습니다. 시험 전에 투자자보호교육을 들어야 하는 시험도 아닙니다. 다만 합격만으로 곧바로 투자권유 업무를 할 수 있는 것은 아니며, 등록교육 등 교육 요건을 갖추고 금융투자회사와 위탁계약을 맺은 뒤 그 회사가 등록을 신청하는 순서가 필요합니다.

펀드투자권유대행인은 집합투자증권의 매매 또는 일정한 투자자문계약·투자일임계약·신탁계약의 체결을 권유하는 자격입니다. 펀드의 매매체결과 투자자문 업무에는 종사할 수 없으며, 이 업무에는 펀드투자권유자문인력 시험 합격이 필요합니다. 한국금융투자협회 자격시험센터의 시험개요와 「금융투자회사의 영업 및 업무에 관한 규정」이 기준입니다.

먼저 응시 가능 여부를 가릅니다

펀드투자권유대행인 시험은 응시 제한이 없어서 일반인도 응시할 수 있습니다. 다만 이미 해당 시험에 합격한 뒤 같은 시험에 다시 응시하려는 사람, 자격제재에 따라 응시가 제한된 사람, 부정행위 등에 따른 응시 제한 기간인 사람은 응시할 수 없습니다. 응시 부적격자가 응시하면 시험이 무효가 되고, 합격 뒤에 드러나도 합격이 취소될 수 있습니다.

투자자보호교육을 먼저 수료해야 한다고 혼동하기 쉽지만, 그 교육은 투자권유자문인력 적격성 인증 시험의 응시 요건에 적용됩니다. 펀드투자권유대행인 시험의 응시대상에는 그 요건이 붙지 않습니다. 대행인으로 최초 등록하려는 단계에서는 펀드투자권유대행인 등록교육을 이수하는 방식으로 교육 요건을 갖출 수 있습니다.

펀드 판매업무 1년 이상 경력 등 규정상 요건을 갖춘 사람은 투자 권유와 펀드 투자 과목을 면제받을 수 있으며, 면제는 의무가 아니라 원서접수 때 선택할 수 있습니다. 과목 면제의 대상과 접수 유의사항은 펀드투자권유대행인 원서접수 — 2026 일정·응시 제한·과목 면제에서 볼 수 있습니다.

표준교재를 준비하고 문항 비중으로 읽습니다

협회가 안내하는 관련 교재는 2권입니다. 「펀드투자권유대행인」은 644페이지, 「펀드투자권유자문인력, 대행인(공통) 부동산펀드」는 164페이지이며, 모두 금융투자교육원이 편찬했습니다. 관련교재는 시험문제를 출제하는 표준교재이지만, 시험문제의 출제범위가 교재 안으로 완전히 한정된다고 보장되지는 않습니다.

독학할 때에는 문항 비중과 과락 기준을 함께 놓고 각 과목을 읽는 기준으로 삼을 수 있습니다. 협회는 세부교과목 사이 문항 수를 일부 조정할 수 있다고 안내하지만, 각 시험과목의 총 문항 수는 조정할 수 없습니다.

전체 시험 구성과 세부과목은 펀드투자권유대행인 시험 구성 — 3과목 100문항과 120분에서 볼 수 있습니다. 과목별 정답비율과 전체 정답비율을 함께 적용하는 합격 기준은 펀드투자권유대행인 합격기준 — 과락 40%와 60문항에서 볼 수 있습니다.

접수와 시험 당일을 따로 준비합니다

시험은 총 3과목 100문항을 120분 동안 치르며, 제24회 실시공고의 문제 형식은 객관식입니다. 제24회 실시공고 기준 전과목 응시료는 50,000원입니다. 투자 권유와 펀드 투자 과목을 면제받아 부동산펀드 과목만 응시하는 경우에는 20문항을 10:00부터 10:25까지 25분 동안 응시하고 응시료는 20,000원입니다.

원서접수는 온라인으로만 가능하고, 접수 마감 뒤에는 고사장을 바꿀 수 없습니다. 고사장은 선착순으로 마감됩니다. 제24회 시험은 2026년 11월 29일이며, 접수는 2026년 11월 2일 10:00부터 11월 6일 18:00까지입니다. 시험 지역은 서울, 대전, 부산, 대구, 광주이고 합격자 발표는 2026년 12월 10일 10:00입니다. 일정은 협회 사정 등에 따라 일부 변경될 수 있고, 응시인원에 따라 응시지역이 축소될 수 있습니다.

시험 당일에는 응시표, 실물 규정신분증, 계산기를 지참해야 합니다. 검정색 필기구도 준비하며, 연필은 사용할 수 없습니다. 계산기는 재무용 또는 공학용 계산기를 직접 초기화한 뒤 감독관의 확인을 받아 사용하며, 직접 초기화할 수 없는 계산기는 사용할 수 없습니다. 09:40까지 입실을 마쳐야 하고, 시험은 10:00부터 12:00까지 진행됩니다. 11:20 이후부터 중도퇴실할 수 있지만, 면제과목 응시자 등 일부는 중도퇴실할 수 없습니다.

접수를 취소한다면 접수기간과 정해진 환불 구간에 따라 전액 또는 50% 환불을 받을 수 있으며, 시험일 4일 전부터 시험일까지는 환불되지 않습니다. 환불 신청은 자격시험센터의 원서접수 메뉴에서 합니다.

합격 뒤에는 등록교육과 회사 등록이 이어집니다

합격 후 개인이 곧바로 협회에 등록 신청하는 구조는 아닙니다. 자본시장법 제51조에 따라 금융투자업자는 투자권유를 위탁받은 개인을 금융위원회에 등록해야 하고, 금융위원회는 그 등록업무를 협회에 위탁할 수 있습니다. 협회 규정에 따라 개인과 투자권유업무 위탁계약을 맺은 금융투자회사가 협회에 등록을 신청합니다. 위탁받은 사람은 등록 전에는 투자권유를 할 수 없습니다.

펀드투자권유대행인 등록에는 시험 합격 외에 교육 요건도 필요합니다. 펀드투자권유대행인 등록교육 또는 펀드투자권유자문인력 투자자 보호 교육을 이수해야 합니다. 투자자문계약·투자일임계약의 체결을 권유하려면 투자자문·투자일임 등록교육을, 신탁계약의 체결을 권유하려면 신탁 등록교육을 추가로 이수해야 합니다.

등록교육은 최초 등록하려는 사람이 대상이며, 집합교육 또는 온라인 교육으로 실시할 수 있습니다. 집합교육은 출석률 80% 이상, 온라인 교육은 진도율 100%가 이수 기준입니다. 교육시간과 수강료는 공식 발표 기준으로 확인합니다.

금융투자회사는 등록신청서, 신분증 사본, 위탁계약서 사본, 자격 확인 서류, 경력증명서를 갖춰 신청합니다. 협회는 자격요건과 서류를 확인한 뒤 등록원부에 기재하고 등록증을 발급합니다. 등록한 해에는 보수교육이 면제되지만, 이후에는 매년 1회 이상 보수교육을 이수해야 합니다. 이수하지 않으면 다음 해 1월 1일부터 교육 이수 때까지 등록 효력이 정지될 수 있습니다. 등록 내역과 등록확인서는 한국금융투자협회 홈페이지의 전문인력·퇴직연금모집인·투자권유대행인 조회·출력에서 본인 인증 후 확인할 수 있습니다.

자주 묻는 질문

금융회사에 다니지 않아도 펀드투자권유대행인 시험을 볼 수 있나요?

가능합니다. 협회는 투자권유대행인시험에 응시 제한이 없고 일반인도 응시할 수 있다고 안내합니다. 다만 이미 합격한 같은 시험에 재응시하려는 경우와 자격제재 또는 부정행위에 따른 응시 제한 대상은 예외입니다.

투자자보호교육을 시험 전에 수료해야 하나요?

펀드투자권유대행인 시험의 응시 요건은 아닙니다. 투자자보호교육은 투자권유자문인력 적격성 인증 시험에 적용되는 교육입니다. 대행인으로 등록할 때에는 펀드투자권유대행인 등록교육을 이수해 교육 요건을 갖출 수 있습니다.

독학할 때 어떤 교재부터 준비하면 되나요?

협회 자격시험센터가 안내하는 관련 교재는 「펀드투자권유대행인」과 「펀드투자권유자문인력, 대행인(공통) 부동산펀드」 2권입니다. 관련교재는 표준교재이지만 시험문제 출제범위가 교재 안으로 완전히 한정된다고 보장되지는 않습니다.

합격하면 바로 펀드를 권유할 수 있나요?

바로 할 수는 없습니다. 등록교육 등 교육 요건을 갖추고 금융투자회사와 위탁계약을 맺은 뒤, 해당 금융투자회사가 등록을 신청해야 합니다. 등록 전에는 투자권유를 할 수 없습니다.

합격 후 5년이 지나면 합격이 취소되나요?

자격시험 유효기간 제도는 폐지되어 합격 자체가 취소되지는 않습니다. 다만 등록 신청일에 자격요건을 최초로 갖춘 날 등으로부터 5년이 모두 지난 경우에는 전문성 강화 교육 이수가 필요할 수 있습니다.